Vermögensaufbau

Vermögensaufbau trotz Niedrigzinsen

Zurzeit erleben wir eine Niedrigzinsphase, die bewusst von der Europäischen Zentralbank in Frankfurt so gesteuert wird. Dadurch liefern klassische Zinsprodukte wie Sparbücher, Fest- und Tagesgeldanlagen sowie konservative europäische Staatsanleihen kaum noch Erträge. Investmentfonds stellen je nach Anlegertyp eine smarte Lösung in diesen Zeiten dar.

Investmentfonds sind Anlageprodukte, bei denen das Geld vieler Anleger durch ein professionelles Management in unterschiedliche Vermögenswerte investiert wird. Das können je nach Art des Fonds z. B. Aktien, Anleihen (Zinspapiere), Immobilien oder eine Mischung daraus sein.Jeder Fonds verfolgt eine klare und festgelegte Strategie, die das Fondsmanagement gemäß seinem Investmentansatz und darüber hinaus nach den strengen Vorgaben des Kapitalanlagengesetzes (KAGB) und weiterer gesetzlicher Vorschriften umsetzt, um das Geld im Sinne der Anleger zu verwalten.

Vermögensaufbau – Welche Vorteile wir Ihnen bieten

Maßkonfektionierte Beratung – Ihr individueller Anlagevorschlag
Wir bieten Ihnen eine individuell auf Sie abgestimmte Anlage für den Vermögensaufbau, die Ihr Anlegerprofil, Ihr Anlageziel und die aktuelle Marktsituation berücksichtigt. Unsere Spezialisten filtern den Markt nach empfehlenswerten Fonds und stellen Ihnen ein hochwertiges Investmentdepot zusammen.

  • Ihr lebensbegleitendes Finanzkonzept
    Die Betreuung Ihres ganzheitlichen Finanzkonzeptes verstehen wir als eine Partnerschaft, auf die Sie jederzeit zurückgreifen können. Sie erhalten auf Anfrage jederzeit von uns ein Reporting über die Entwicklung Ihrer Investmentanlagen. Zudem können Sie mit Ihrem Berater jederzeit die aktuelle Entwicklung  Ihrer bestehenden Investmentfonds prüfen. Sofern sich Ihre Lebenssituation ändert, können Sie sich vertrauensvoll an uns wenden, damit wir Ihre Finanzplanung aktualisieren und Sie weiterhin nachhaltig von der Finanzoptimierung mit Proventus profitieren können.

  • Langjährige Expertise – unser Service-Versprechen an Sie
    Wir bieten Ihnen die Expertise eines langjährig erfahrenen Produktmanagements. Sollten Ihrerseits Fragen und Wünsche auftreten, können Sie unmittelbar Kontakt zu einem Berater oder unserem Kundenservice aufnehmen.

Unser Fondsauswahlprozess

In unserem langjährig bewährten Fondsauswahlprozess sichten wir in einer ersten Stufe den Fondsmarkt, um interessante Investmentfonds und Anlagestrategien zu identifizieren. Anschließend analysieren wir die vielversprechendsten Fonds von derzeit über 40 sorgfältig ausgewählten Fondsgesellschaften, um ein genaues Verständnis des Fonds sowie des dazugehörigen Risikomanagements zu gewährleisten. So entsteht eine laufend gepflegte Liste aus aktuell rund 80 empfehlenswerten Fonds, die unsere Spezialisten ausgewählt und für überdurchschnittlich gut befunden haben.

Aus diesen Fonds stellen unsere Berater Ihnen gern ein auf Sie und Ihren Vermögensaufbau zugeschnittenes Investmentdepot zusammen.

Fondsauswahlprozess

Unsere weiteren Schwerpunkte

Absicherung

Wir analysieren gemeinsam mit Ihnen Ihre Wünsche und Bedürfnisse, stimmen diese mit Ihren Versicherungen ab und identifizieren auf der Basis sinnvolle Sparpotentiale und einen smarten Versicherungsschutz für Sie und Ihre Familie.

Mehr zur Absicherung.

Vorsorge

Mit Hilfe kompetenter Beratung, der Analyse Ihrer Vorsorgesituation und den daraus resultierenden Vorsorgelösungen, ermöglichen Sie sich die Chance, heute und im Alter auf eine Absicherung zu vertrauen und ein unbeschwertes Leben genießen zu können.

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Finanzierung

Wohnen im Alter ist eine beliebte und bewährte Vorsorgestrategie. Damit entgehen Sie ständig steigenden Mietpreisen und profitieren von stabilen oder sogar ansteigenden Immobilienwerten.

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